第32章 反詐之鑑被利用的信任 (第1/2頁)
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反詐之鑑：被利用的信任
在警局那略顯忙碌的日常裡，蘇瑤和陽陽正專注於手頭的事務，突然，一陣急促的報案聲打破了平靜。一位神情慌張的婦女匆匆前來，聲音帶著幾分顫抖：“我好像被詐騙了，我的銀行卡、我的賬戶全部被鎖定了。”
陽陽立刻放下手中的工作，眼神中透著關切與專業，耐心地引導她講述事情的經過。婦女深吸一口氣，緩緩說道：“家裡房子要裝修，急需一筆貸款。可我之前借過些貸款，銀行那邊怎麼都申請不下來。這時候，有個人突然加我微信，說能幫我申請到貸款。我當時急著用錢，就心動了，向他申請了貸款。”
陽陽微微點頭，示意她繼續。婦女接著說：“他讓我把近一兩年的銀行流水發給他，我照做了。之後他說我的流水不夠，不過他們公司可以免費幫我包裝流水。我問怎麼操作，他說公司會往我卡里打兩萬塊錢，然後讓我按要求分筆轉出去，轉完再查流水，這樣就夠申請貸款了，最高能申請二十多萬呢。”
當銀行工作人員詢問轉賬用途時，婦女猶豫了一下，還是按照騙子的話術解釋道：“這是我親戚的生意週轉資金，需要我幫忙過渡一下，很快就會轉回來的。”銀行工作人員雖有些疑慮，但基於客戶的解釋，也只能按照流程操作。婦女看著一筆筆錢轉出去，心中也隱隱有些不安，可一想到即將到手的高額貸款，又把這份不安壓了下去。
“那兩萬塊錢到賬後，我就按他的步驟，大概分了七八筆轉到不同賬戶。可轉完後，他又說流水還是不夠，讓我等下次再包裝。我也沒太在意，結果要用卡的時候，發現被鎖定了。我去櫃檯詢問，櫃檯說有不明資金往來，被異地警方鎖定了。後來警察還打電話說我可能在幫人家洗錢，我真的是冤枉啊！”婦女越說越激動，眼中滿是無助。
之後，婦女焦急地想要聯絡那個所謂的貸款方。她不停地在微信上發訊息：“我的卡被鎖了，現在怎麼辦？貸款還能不能繼續申請？”然而，訊息如石沉大海，對方再也沒有回覆過她。她又嘗試撥打之前聯絡過的電話，卻發現已經是空號。
陽陽輕輕拍了拍她的肩膀，安慰道：“您先彆著急，我們來看看具體情況。”說完，陽陽迅速調出相關案件資料，仔細檢視後解釋道：“您是在不知情的情況下被利用了。這所謂的包裝流水的錢，其實是從被害人那裡轉來的，騙子用您的賬戶資訊接收並轉走，讓您間接參與了洗錢。我們這邊不是負責這個案件的主要警局，現在只能先給您做筆錄，瞭解詳細情況。您和騙子的聊天記錄沒刪吧？”婦女連忙回答：“沒有刪。”
陽陽一邊記錄一邊說：“我們會把這些資訊整理好，提交給相關部門。您的賬戶因為是被異地警方鎖定的，只有等案件解決，或者您自己把那兩萬塊錢的流水補上，還給所謂的犯罪嫌疑人，才能解凍。不過您說沒用那錢，所以目前只能等案件有進展。”婦女無奈地嘆了口氣，臉上滿是憂慮。
幾個月後，蘇瑤和陽陽接到上級命令，通知那位婦女前來警局。陽陽看著婦女，語重心長地說：“雖然您也是被騙了，但您作為成年人，也要對自己的行為負一定責任。經過調查，您將面臨三百元的行政處罰。不過這只是行政處罰，不會有犯罪記錄，也不會對您的生活產生太大影響，主要是給您一個教訓，以後千萬不能再輕易相信這種騙局了。”
婦女聽後，雖有些沮喪，但也表示理解：“那我的卡什麼時候能解開呢？”陽陽回答道：“異地警方鎖定的那張卡肯定用不了了，我們可以幫您解開一兩張其他的卡，讓您能正常生活使用。”婦女感激地連聲道謝後離開了警局。
蘇瑤和陽陽將整個案件的處理過程詳細記錄在案，並整理成資料釋出到網上，希望能以此告誡廣大民眾，提高警惕，莫要陷入類似的詐騙陷阱。
